据财新报道，4月7日，银监会印发了《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（5号文），要求组织全国银行业集中整治市场乱象。该工作由银监会现场检查局牵头，梳理了十大方面的乱象：这包括股权和对外投资，机构和高管，规章制度，业务，产品，人员行为，行业廉政风险，监管履职，内外勾结违法行为，非法金融活动。

监管的关键是人。对于银行人员，银监会要求检查是否存在：以优惠条件录用当地党政领导干部家属子女、客户的亲属或子女，发生风险就将员工辞职；对于监管人员，银监会要求，检查是否存在：离职到被监管机构上班后，利用原有工作关系，谋求监管机构取消或放松监管要求。

银监会要求，各机构要以法律法规为准绳，排查本机构、本单位、本地区存在的突出问题，“有什么排查什么、查实什么整治什么、有什么问题解决什么问题。”

近期密集出台的文件包括，《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》（4号文），《关于银行业风险防控工作的指导意见》（6号文），《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》（7号文）；以及，开展“三违反”（45号文，违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章）“三套利”（46号文，监管套利、空转套利、关联套利）、“四不当”（53号文，不当创新、不当交易、不当激励、不当收费）专项工作，力度空前。

7号文指出，将针对银行业目前存在的突出风险，补充完善股东管理等监管制度。“三套利”中，银监会也要求检查，是否存在通过掩盖关联关系、股权代持、股权转让等方式，违规超比例持有商业银行股权、变更持股或股份总额5%以上股东的情况。